미래에셋 ISA 서민형 전환 방법 정리글이다. 홈텍스 또는 정부24에서 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)를 발급받아 증권사에 제출해야 한다. 팩스로 보내거나 이메일을 쓰거나 영업지점을 방문해 접수할 수 있다.

미래에셋 ISA 서민형 전환 방법

 ISA계좌는 개인종합자산관리계좌이며 절세효과가 좋다. 특히 서민형 ISA계좌는 비과세 한도가 400만원이다. 일반형의 비과세 한도 200만원보다 절세효과가 2배나 크다. 일반형 ISA계좌를 개설한 후 서민형으로 전환하기 위해서는 아래 조건을 갖춰야 한다.


📝 ISA 서민형 조건: 직전연도 총급여 5,000만원 또는 종합소득 3,800만원 이하의 거주자

 위 자격조건를 개설한 후 서민형으로 전환하려면 소득확인증명서를 미래에셋증권에 제출하면 된다. 홈텍스 또는 정부24에서 인터넷으로 출력 가능하다. 소득확인증명서의 2번째 장에 요건 [✔ 충족]이라고 되어있으면 서민형 ISA로 전환할 수 있다.



🔗 홈택스: 국세증명 사업자등록 세금관련 신청/신고 ➡ 즉시발급증명 ➡ 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)

📝 위와 같이 소득확인증명서 발급일 현재 개인종합자산관리계좌 소득요건 조세특례제한법 제91조의18제1항 제2호 및 같은 조 제2항 제1호)을 ( [   ] 충족, [  ] 미충족) 함을 증명합니다.



서민형 ISA 전환 서류 제출하는 방법

서류를 제출하려면 아래 3가지 방법이 있다.

1. 미래에셋증권에 팩스로 보낸다. (📠 fax 02-761-6852)

2. 이메일을 보낸다. (📧 miraedirect@miraeasset.com)

3. 영업지점을 방문해서 서류를 제출한다. (고객센터 📞 1588-6800)
미래에셋ISA서민형전환